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新聞中心
尊敬的投資者：
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品，具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第455期 | ||||
| 產(chǎn)品類型 | 固定收益類公募產(chǎn)品/封閉式凈值型/非保本浮動(dòng)收益 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品代碼 | XRSX455 | 理財(cái)產(chǎn)品期次 | 455期 | ||
| 理財(cái)產(chǎn)品登記碼 | C1088024000070(投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息) | ||||
| 理財(cái)幣種 | 人民幣 | 銷售區(qū)域 | 寧夏 | ||
| 理財(cái)認(rèn)購期 | 2024年10月15日-2024年10月22日 | ||||
| 認(rèn)購時(shí)間 | 認(rèn)購期首日〖9：00〗至認(rèn)購結(jié)束日〖18：30〗 | ||||
| 認(rèn)購確認(rèn)日 | 2024年10月23日 | ||||
| 理財(cái)存續(xù)期 | 2024年10月23日-2025年1月24日 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品期限 | 93天（實(shí)際理財(cái)期限受制于管理人終止權(quán)等條款） | ||||
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) |
本理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)2.1%（本理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)是管理人基于過往投資經(jīng)驗(yàn)、對(duì)產(chǎn)品存續(xù)期擬投資標(biāo)的和相應(yīng)投資市場(chǎng)波動(dòng)的預(yù)判設(shè)定的投資目標(biāo)。） 業(yè)績比較基準(zhǔn)測(cè)算：本理財(cái)產(chǎn)品投資于固定收益類資產(chǎn)的比例為 100%, 投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的比例不高于50%。結(jié)合債券市場(chǎng)和擬投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的收益和波動(dòng)水平預(yù)判，在本理財(cái)產(chǎn)品約定的投資策略基礎(chǔ)上，管理人設(shè)定了本理財(cái)產(chǎn)品投資周期內(nèi)的業(yè)績比較基準(zhǔn)。 本理財(cái)計(jì)劃為凈值型理財(cái)產(chǎn)品，其業(yè)績表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)具有不確定性。管理人提醒投資者關(guān)注，業(yè)績比較基準(zhǔn)不是預(yù)期收益率，并不代表理財(cái)計(jì)劃的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益率，不構(gòu)成對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的承諾。 |
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| 認(rèn)購起點(diǎn)金額 | 個(gè)人投資者1萬元起,機(jī)構(gòu)投資者10萬元起，以1萬元的整數(shù)倍遞增。 | ||||
| 認(rèn)購份額 | 認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/1元。 | ||||
| 發(fā)行規(guī)模上限 | 5000萬元，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際認(rèn)購規(guī)模為準(zhǔn)。 | ||||
| 費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)、投資顧問費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取認(rèn)購費(fèi)、銷售費(fèi)。 3.產(chǎn)品托管費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi)，按日計(jì)提，到期支付。 4.外包服務(wù)費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi)，按日計(jì)提，到期支付。 5.投資顧問費(fèi)：（如有）詳見“相關(guān)計(jì)算規(guī)則”。 6.投資管理費(fèi)： （1）固定投資管理費(fèi)按產(chǎn)品凈值收取年化0.2%費(fèi)用，按日計(jì)提，到期支付。 （2）浮動(dòng)投資管理費(fèi)：封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)，超出部份管理人將100%提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)；否則，管理人不提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)。管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況等調(diào)整提取方式并兩個(gè)工作日進(jìn)行披露。 7.其他相關(guān)費(fèi)用（如有）：理財(cái)資金運(yùn)作期間以及追索理財(cái)資金可能產(chǎn)生的開戶費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、稅費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、清算費(fèi)等，上述費(fèi)用以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。 |
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| 到期金額計(jì)算 | 到期金額=認(rèn)購份額×到期日理財(cái)產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用）。（到期金額保留兩位小數(shù)）。 | ||||
| 理財(cái)資金與收益支付方式 | 理財(cái)產(chǎn)品到期后的3個(gè)工作日內(nèi)理財(cái)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整，實(shí)際資金到賬日以公告為準(zhǔn)（遇節(jié)假日順延）。 | ||||
| 銷售對(duì)象 | 根據(jù)本行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低級(jí)（本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為本行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，僅供參考，本行不對(duì)前述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任），適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型的個(gè)人投資者，銷售對(duì)象為有投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者。 | ||||
| 銷售渠道 | 石嘴山銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、石嘴山銀行智能機(jī)具、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等 | ||||
| 單位凈值 |
1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債）/產(chǎn)品份額總數(shù)。 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值，投資者也可每天到中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財(cái)?shù)姆蓊~。 |
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其他說明事項(xiàng) |
1.認(rèn)購期客戶資金按原賬戶規(guī)則計(jì)算利息，到期日（或終止日）至到賬日之間客戶資金不計(jì)收益。 2.封閉期內(nèi)不能支取，本款理財(cái)不能辦理質(zhì)押貸款。 3.在理財(cái)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有終止權(quán)，投資者無終止權(quán)。 |
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| 稅務(wù)處理 | 本理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，管理人不負(fù)責(zé)代扣代繳。 | ||||
咨詢石嘴山銀行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或致電客戶服務(wù)電話：96789。
石嘴山銀行股份有限公司
2024年10月12日
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理財(cái)產(chǎn)品銷售文件 |